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希望大家度過了一個愉快的假期，我們很高興在 2024 年與您一起度過另一個美好的一年！
我們學會了保守經營，度過了2023年的艱難市場。今年大部分時間，市場都處於熊市，但到了年底，多重消息帶來炒作，我們看到加密市場發生了顯著的轉變。 這種增長表明與之前的緩慢階段相比發生了重大轉變，已經超越了加密貨幣的冬天。 雖然現在確定這一趨勢還為時過早，但市場的彈性和進步清楚地表明了其持久力。 2023 年是克服挑戰並為加密世界進一步創新奠定基礎的一年。
2023 年的加密貨幣格局出現了顯著增長，比特幣、以太坊、USDT 和 SOL 等領先代幣處於領先地位。 這種價值的飆升，在比特幣和以太坊中尤其明顯，與整體市場趨勢一致，其中十大市值代幣取得了顯著的進步。 其中，由於加密領域的蓬勃發展，穩定幣的市值也顯著上升。 這種趨勢不僅與數字有關，而且與數字有關。 它突顯了加密貨幣在金融界的重要性不斷提升，到 2023 年將超越傳統資產。
來源: CoinMarketCap
2023 年對比特幣來說是具有里程碑意義的一年，標誌著比特幣轉向更廣泛採用的轉變以及新投資者興趣的增加。 Glassnode 的數據顯示，較小的比特幣持有量（超過 0.01 BTC）有所增加，證明了散戶投資者的參與度不斷增加。 儘管金融市場波動較大，但比特幣仍被譽為安全且有吸引力的投資選擇，吸引了主流投資者的注意。 這項轉變凸顯了比特幣從一種利基資產到成為主流金融領域關鍵參與者的歷程。
來源: Glassnode
比特幣最近的成就遠遠超出了擴大其市場的範圍。 它引發了大型金融機構和上市公司處理和投資加密貨幣方式的重大轉變。 這些機構現在持有大量比特幣，顯示出投資者整體信心的飆升。 這項變化的關鍵因素是比特幣巧妙地將新的金融產品融入其去中心化設置中，吸引了歷史悠久的金融機構和主要上市公司的興趣。 即使市場起伏不定，這些傳統金融巨頭仍在加倍投資比特幣，這一點從他們不斷增長的投資中就能看出，尤其是那些擁有大量比特幣投資組合的投資。 這些有影響力的參與者的持續投資，以及年底機構興趣的飆升，凸顯了比特幣的實力及其在不斷發展的加密貨幣市場中日益受歡迎的趨勢。
來源: Buy Bitcoin Worldwide
展望2024年，美國經濟指標預示可能轉向強勁牛市。 聯準會可能會停止升息，並有可能降息，這對經濟來說是個好兆頭，尤其是在選舉年。 雖然失業率預計將小幅上升，主要是由於勞動力人口結構的變化，但總體經濟前景仍然樂觀，預計在穩定的消費、可支配收入增長和有彈性的勞動力市場的推動下，GDP 將強勁增長至2.5 。
來源: Goldman Sachs Global Investment Research, Bloomberg
最近，聯準會（Fed）正在努力引導經濟度過這些波濤洶湧的水域，特別是在他們試圖控制通貨膨脹的情況下。 當我們克服通貨膨脹時，通常的經濟規則開始再次適用。 值得關注的一件關鍵事情是，利率上升可能會如何減緩經濟成長。 長期維持高利率對企業來說可能很困難，尤其是小型企業或私人企業。 這可能意味著業務成長放緩和新就業機會減少。 從好的一面來看，美國在高效完成工作和有足夠的人員做好工作準備方面做得比預期要好。 儘管經濟成長速度比平常更快，但這有助於緩解一些就業市場壓力。
儘管主席鮑威爾 (Jerome Powell) 持謹慎態度，但聯準會仍傾向於在 2024 年第一季降息。 在2022年3月至2023年7月一系列升息之後，聯準會最近將利率維持在5.25%至5.50%之間。 市場情緒轉向預期降息，國債殖利率下降。 聯準會最新預測顯示，2024 年將有3 次降息，年底前可能將利率降至4.50% 至4.75%，最多可能降息6 次，到2024 年末將降息至3.75% 至4.00%。這一轉變反映了利率下降的預期。通膨，核心個人消費支出通膨預計將從2023 年10 月的3.5% 降至2024 年3 月的2.4%。鮑威爾承認，如果路徑明確，甚至在達到2% 通膨目標之前就有可能降息。 此外，與聯準會2.5% 的長期預期相比，當前利率被視為具有限制性，即使沒有經濟衰退，也可能需要大幅正常化，特別是如果核心PCE 通膨在2024 年第四季同比下降至2% ，低於預期水準。聯準會預測為2.4%。
來源: MorningStar
我們認為 2024 年將是比特幣具有利碑意義的一年，吸引了機構投資者和日常用戶的極大興趣。 加強監管使加密貨幣變得更加容易取得和可靠，其中比特幣處於領先地位。 儘管出現了 GameFi、DeFi 和 NFT，但比特幣的價值仍超過 43,000 美元，表明其越來越受歡迎。 簡化比特幣使用的努力，加上比特幣 ETF 的預期推出，預計將成為比特幣投資的主流。 2024 年 4 月的減半事件進一步增加了人們的興趣，尤其是在經濟波動的情況下，強調了比特幣在多元化的加密貨幣世界中日益重要的重要性。
加密貨幣市場對 2024 年加密產業的用戶大幅成長持樂觀態度，Statista 估計，根據有利的市場條件，用戶數量將在 8.5 億至 9.5 億之間。 儘管加密貨幣在 2023 年面臨挑戰，但預計產業將持續擴張，到 2024 年用戶可能達到近 8 億，這凸顯了全球對加密資產日益增長的興趣。
來源: Statista
2024 年初，我們觀察到通膨顯著下降，這主要歸功於聯準會的貨幣策略。 這種下降趨勢，加上經濟略有放緩，預示著 2024 年美元指數將走弱，這可能為加密貨幣創造有利條件。 Trading View 數據顯示，比特幣與美元指數呈反比關係，這表明通膨較低和美元疲軟的積極經濟環境有利於2024 年的加密貨幣市場。值得注意的是，比特幣的主導地位預計將首次超過60 %自 2024 年第一季以來的時間。儘管比特幣具有分散投資風險資產的潛力，但預計至少到 2024 年中期，機構都會對比特幣產生強烈關注。 傳統投資者和公眾日益增長的興趣進一步鞏固了比特幣在不久的將來的主導地位。
來源: Trading View
2024 年 1 月初，加密貨幣世界熱議比特幣交易所交易基金 (ETF) 獲得批准的可能性。 這可能會改變遊戲規則，就像黃金市場的繁榮一樣。 讓投資者，尤其是那些關注退休基金等長期選擇的投資者如此興奮的是，比特幣可能成為主流投資選擇。 這還沒有敲定，因為美國證券交易委員會（SEC）仍在權衡其決定。 但如果它成功，這意味著大型投資者可以開始向比特幣注入資金，同時比特幣仍忠於其最初的願景。 它彌合了傳統投資方法與新數位資產世界之間的差距。 在整個 2023 年，這個方向出現了一些重大舉措，主要金融機構紛紛申請比特幣現貨 ETF。 美國證券交易委員會一直在仔細審查這些申請，其中涉及大量審查、公眾意見，甚至可能對提案進行一些更改。 儘管存在障礙和等待，截至 2024 年 1 月，這些 ETF 獲得批准的情況看起來更加有利。 加密貨幣社群正焦急地等待著一個積極的決定。
來源: CoinoTag
預計 2024 年 4 月比特幣減半將導致挖礦獎勵減少，此舉預計將顯著影響比特幣的市場價值。 這一事件，加上比特幣 ETF 的潛在批准，可能會導致比特幣價格大幅上漲，與先前的減半事件類似。 挖礦社群正在為這一變化做準備，哈希率的增加和比特幣價格的上漲可能抵消區塊獎勵的減少，突顯了比特幣的彈性和吸引力。
來源: IG Group
到 2024 年，比特幣的可擴展性仍然是一個關鍵焦點，第 1 層和第 2 層解決方案都取得了重大進展。 比特幣不斷發展的特點是致力於擴展其功能，同時保持其基礎穩定性和去中心化精神。 第 2 層協議，包括閃電網路和新興的側鏈，處於這一演變的最前線。 這些協議旨在增強比特幣的功能，提供互通性和附加功能，而無需進行權衡或損害網路的去中心化。 比特幣的擴容方法涉及模組化架構，反映了其最小信任和最大能力擴展的精神。 基礎層保持簡單且不變，確保無需許可的訪問，而分層協議在此基礎上構建以提供一系列應用程式。 其中包括快速支付、複雜的智能合約以及需要高吞吐量和隱私的功能，所有這些都利用了比特幣固有的耐用性。 分層結構使比特幣能夠保持其作為結算基礎層的穩定性，同時促進更高層的創新和多功能性，以滿足多樣化的需求。
到 2024 年，透過 Rootstock (RSK)、Stacks 的整合以及閃電網路 (LN) 的進步，比特幣的功能將顯著增強。 儘管在廣泛的用戶採用和礦工支援一致性方面存在挑戰，但 RSK 可以實現更複雜的交易，透過利用與比特幣的合併挖礦來確保高安全性和吞吐量。 Stacks 透過引入智慧合約和強大的開發生態系統做出貢獻，其標誌是其原生代幣 STX 的顯著復甦以及引入去中心化挖礦和比特幣橋等關鍵升級。 然而，Stacks 也面臨一系列的採用挑戰。 作為這些進步的補充，閃電網路 (LN) 在 2023 年表現出了顯著的成長，進一步增強了比特幣的功能。 超過 5,400 BTC（價值超過 2.3 億美元）透過閃電網路的支付管道流動，較 2018 年的 1 BTC 容量有了顯著飛躍。超過 70 個支援閃電網路的錢包的出現支持了這一擴張，並透過推出Taproot 資產協議v0.2。
2024 年，隨著 Ordinals 和 BRC-20 協議的推出，比特幣生態系統發生了重大轉變，兩者都利用了 Taproot 升級的擴展數據功能。 2023 年初推出的 Ordinals 協議重新定義了比特幣的最小單位聰，將其轉變為能夠託管獨特數位文物和 NFT 的數據豐富的資產。 在此基礎上無縫構建，BRC-20 協議透過支援創建具有 JSON 資料嵌入等高級功能的獨特代幣，進一步增強了比特幣的代幣化格局。 $ORDI 代幣的推出和市值的快速成長凸顯了這一點。 這些進步不僅擴大了比特幣在數位收藏品和複雜DeFi 架構中的實用性，而且還引發了關於協議中心化、編號模式的影響以及對比特幣交易費用和可擴展性的更廣泛影響的批判性討論。
來源: Galaxy Research
在科技領域，人工智慧和加密貨幣是強大的力量，各有其獨特的優點和缺點。 然而，這兩種突破性技術的深思熟慮的整合有可能解決彼此的缺點。 我們目睹了融合人工智慧和 web3 技術的項目的興起，其中融入了貨幣化、來源追蹤和數位內容歸因等元素。 由於人工智慧生成內容的能力超越了人類的能力，我們可能很快就會依賴鏈上證明來進行內容驗證。 此外，人工智慧代理已準備好處理大多數鏈上支付，從而簡化用戶的交易。 此外，人工智慧還將協助智慧合約創建的程式碼審核，使 DeFi 協定更加安全。
儘管最初的項目都是炒作驅動的，但加密貨幣和人工智慧的融合有望帶來巨大的潛力。 無論是在加密貨幣市場中航行的人工智慧代理、提供 GPU 存取的去中心化運算協議，還是轉變為人工智慧市場的區塊鏈項目，可能性都是巨大的。 雖然引發採用的確切用例仍不確定，但加密貨幣的自由與人工智慧功能的整合提供了一個令人興奮的機會，我們將在 2024 年密切關注。
人工智慧是一種模仿人類智慧的技術系統。 它使機器能夠透過模仿人類的思維方式和執行任務的能力來學習、理解、推理和解決問題。 同時，隨著時代的發展，人工智慧在我們的日常生活中佔據著越來越多的份額。
加密貨幣市場的波動性和複雜性使得交易策略的發展變得極為重要。 人工智慧的智慧演算法可以透過分析大量歷史交易數據並識別潛在模式和趨勢來優化交易策略的收益和回報。 機器學習和深度學習技術的應用可以使交易決策更加聰明、更準確，幫助投資者在加密貨幣市場上獲得更好的投資回報。
我們可以看到，人工智慧可以透過以下方式推動加密貨幣的策略優化：數據分析和預測、自動化交易、高頻和演算法交易、風險管理和模型優化，最後是情緒分析和意見監控。
人工智慧是一種使機器或電腦能夠表現出類人智慧的技術，即以完全自動化的方式接受某些輸入、理解目標並製定實現該目標的行動或決策。
加密貨幣也不例外，就像人工智慧一樣，區塊鏈和加密貨幣產業正在向多個方向拓展：去中心化金融、去中心化自治組織、NFT、元宇宙等等。 人工智慧可以在塑造這些技術的未來方面發揮重要作用。
有一些項目或領域已經將人工智慧和加密貨幣結合起來：
SingularityNET ($AGIX) 成立於 2017 年，是一個基於權益證明區塊鏈以太坊的人工智慧項目，計劃在第三代區塊鏈 Cardano 上推出。
該平台上的用戶還可以創建對特定類型人工智慧工具的請求，然後開發人員可以對其進行處理並獲得報酬。
Ocean Protocol（$OCEAN）以數據 NFT 和數據代幣的形式打包數據，可跨支援 ERC721 和 ERC20 代幣的錢包、交易所和 DAO 使用。
The Graph ($GRT) 是一個區塊鏈索引協議，旨在解決這個問題。 它就像區塊瀏覽器的下一個階段，它允許開發人員查詢區塊鏈以獲取各種複雜數據。 The Graph 的生態系統中有各種子圖（The Graph 創造的開放 API 的替代術語），每個子圖都可以根據不同的查詢或過濾器提取資料。
數據耕種計劃由該平台的原生代幣 OCEAN 提供支持，確保數據提供者有動力共享其數據。 用戶還可以使用 OCEAN 進行質押和治理投票。
該專案的獨特賣點是利用加密貨幣和區塊鏈技術為人工智慧企業創造公平的競爭環境，這是人工智慧和加密貨幣整合最有力的例子之一。
儘管人工智慧在過去幾年中發展迅速，但它還遠未充分發揮其潛力。 眾所周知，人工智慧和加密貨幣目前正被用於創新資料共享、供應鏈、加密貨幣交易、市場、區塊鏈查詢等。
然而，隨著人工智慧變得更加智能，我們將看到許多其他項目使用人工智慧和加密貨幣來跨行業提供更具創新性的解決方案。
在快速發展的加密貨幣領域，幾個關鍵趨勢將塑造 2024 年。人們的預期圍繞著 Web3 遊戲，預計這些遊戲將吸引大量新的 Web3 用戶湧入。 這些遊戲標誌著 Web2 遊戲體驗的邏輯演變，有望提高品質和參與度。
Web3 遊戲通常採用去中心化治理模式，將控制權分配給玩家，這與開發商和發行商主導的傳統模式形成鮮明對比。 玩家現在可以自由交易資產，並能夠透過遊戲賺取加密貨幣。 最顯著的轉變是玩家透過投票機制參與遊戲開發和決策過程。 這不僅增強了社群的能力，也培養了玩家的主人翁意識和責任感。
Web3 遊戲通常採用代幣經濟，即遊戲內資產被代幣化，確保玩家的透明度、可追溯性和真正的所有權。 透過完成任務、實現里程碑或為遊戲社群做出貢獻等遊戲內活動，玩家可以賺取代幣並使用它們購買遊戲內物品、解鎖特殊功能，甚至與遊戲生態系統內的其他玩家進行交易。 這些邊玩邊賺錢的模式允許玩家透過遊戲內活動賺取真正的價值，從而為遊戲內經濟引入新的維度，從而在遊戲生態系統中創造價值。
在一款 Web3 遊戲中賺取或購買的代幣通常可以與 Web3 生態系統中的其他遊戲進行互通。 這種跨遊戲相容性增強了代幣的價值，因為玩家可以在多個遊戲平台上使用代幣，從而促進更廣泛的互聯遊戲經濟。 另一方面，玩家可以在不同裝置和平台之間無縫切換，同時保留其遊戲內資產和進度。 這種靈活性增強了遊戲體驗的可近性和包容性。
許多 Web3 遊戲都具有去中心化市場，玩家可以直接相互購買、出售和交易遊戲內資產。 這個點對點市場由智慧合約管理，確保安全和透明的交易，同時為遊戲社群提供支援。 此外，社群的所有回饋、建議和貢獻都受到高度重視，從而創造了一個協作開發環境，社群在塑造遊戲的未來方面發揮著至關重要的作用。
隨著開發人員活動的激增和總鎖定價值 (TVL) 的增加，加密領域預計將在第 1 層和第 2 層解決方案中取得重大發展。 這種勢頭表明加密貨幣行業持續致力於創新，提供改進的用戶體驗、激勵模型和可持續的業務策略，特別是在面向消費者的應用程式領域。
此外，用於廣泛收藏的負擔得起的 NFT 趨勢正在獲得關注，特別是透過交易成本較低的託管錢包和第 2 層區塊鏈。 這一趨勢使 NFT 在未來一年成為眾多公司和社群不可或缺的數位品牌資產，反映了加密貨幣領域持續的創新和發展。
NFT 為品牌帶來了新的收入來源。 他們可以創造限量版 NFT 掉落，為受眾提供稀有且獨家的收藏。 這些數位資產的可用性有限，可能會產生緊迫感和 FOMO（害怕錯過），從而推動需求增加，並可能導致二級市場價格上漲。 此外，品牌可以利用 NFT 來提供可解鎖的內容或體驗。 例如，購買 NFT 可以授予對品牌數位生態系統內的獨家幕後內容、虛擬活動或高級功能的存取權。 這極大地增加了 NFT 的價值，並鼓勵收藏家購買。
除了貨幣化方面之外，還存在著一種互惠互利的機制：品牌可以與藝術家、影響者或其他品牌合作，並在合作者之間分配收入。 這些合作不僅擴大了品牌 NFT 的影響力，也為數位資產帶來了多樣化的創意視角，使其對廣泛而多樣化的受眾更具吸引力。
不可替代代幣（NFT）正在鞏固其作為吸引主流消費者的品牌策略的地位。 除了作為收藏品或代表所有權之外，NFT 還在與忠實愛好者的共同創造中發揮作用。 它們可以作為代表客戶身份的工具，並廣泛用於忠誠度計劃和其他創意應用程序，這強調了 NFT 超越傳統行銷方法的潛力，促進品牌與其受眾之間更深層次的聯繫。 整個趨勢標誌著使用 NFT 的轉變，不僅用於數位所有權，而且還作為客戶代表和品牌忠誠度的工具。
一個值得注意的跡像是，價格實惠的 NFT 越來越受歡迎，可供廣泛收藏。 第 2 層解決方案促進了這一點，該解決方案提供更快的確認時間並減少第 1 層上頻繁發生的延遲，從而增強可擴展性並降低交易成本。 隨著Layer-2 整合透過確保用戶與數位收藏品和其他品牌計劃的無縫和響應式互動來改善整體用戶體驗，它為更廣泛的受眾參與NFT 打開了大門，並相信有無限的潛力等待挖掘。
2024 年，英國、拉丁美洲、阿聯酋、日本、香港和新加坡等各方之間的全球競賽仍在繼續，旨在建立可信賴的數位資產監管框架。 世界各國政府都承認加密貨幣的永久性，這對美國的加密貨幣政策產生了正面影響。 儘管存在一些滯後，但全球進展表明積極的加密政策發展是不可避免的。 隨著加密貨幣產業的成熟，優先考慮客戶保護和促進創新的監管框架至關重要。 即使對加密貨幣和區塊鏈技術的看法不同，這也確保了強度和彈性。
MiCA 的通過是歐盟邁出的重要一步，MiCA 是歐盟提出的用於監管加密資產的綜合監管框架。 它旨在明確不同加密資產的分類，建立消費者保護措施，並為加密領域的發行者和服務提供者創建一個框架。 與敵對立場不同，歐盟認識到加密貨幣在人工智慧和 Web3 革命背景下的重要性。 這表明了在建立數位資產監管框架的同時促進創新的承諾。
美國正處於加密貨幣監管的關鍵時刻，承認基於執法的方法可能會扼殺創新。 美國證券交易委員會（SEC）已針對加密貨幣領域的項目和個人採取了各種執法行動。 這些行動通常是基於對未經註冊的證券發行的指控，強調遵守證券法的必要性。
巴西中央銀行（CB）最近啟動了期待已久的加密貨幣監管的公眾諮詢。 CB 將利用本次諮詢中獲得的答覆來制定法規草案，並將於 2024 年中期提交第二輪公眾諮詢。 該法規的最終版本將在第二次徵求意見後實施。
2023 年非常重要，因為哈維爾·米雷 (Javier Milei) 在阿根廷取得了勝利，加密貨幣是阿根廷經濟的主要參與者。 阿根廷將會有一些重大的政策變化，我們預計會密切關注其中一些政策是否能夠通過國會並影響加密貨幣在阿根廷的採用。
英國正積極參與建立可信賴的數位資產監管框架的全球競賽。 其監管方式可能會影響其在英國脫歐後全球加密貨幣格局中的地位。 在英國，從事加密貨幣相關活動的公司（例如加密貨幣交易所和錢包提供者）需要在 FCA 註冊並遵守反洗錢 (AML) 法規。
阿聯酋的 DMCC 為涉及加密貨幣和區塊鏈活動的企業制定了法規。 這些法規為許可和監督從事加密貨幣交易和相關服務的企業提供了法律框架。 阿聯酋透過強調建立可信任監管框架的重要性來在全球競爭中定位自己。 作為中東創新和技術中心，阿聯酋的加密貨幣監管方法可能會塑造其作為數位資產領域關鍵參與者的角色。
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