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Que tal o mercado latino-americano? 2024 pode ser considerado o ano da consolidação e da adoção massa das criptomoedas. O aumento do preço do Bitcoin e o cenário político da região podem ser muito úteis para as moedas digitais.
A adoção de moedas digitais nos países da América Latina está começando aumentando, e pesquisas recentes (como a da Coinmarketcap) indicam que a adoção do Bitcoin (e de outras criptomoedas) continuará a crescer.
Em junho de 2023 (de acordo com dados da Chainalysis), a América Latina representava 7% do valor total do mercado de criptomoedas, um valor muito alto considerando a situação econômica de vários países da região. À frente apenas da África Subsaariana, mas não muito atrás da MENA, do Leste Asiático e do Leste Europeu. Sua posição em comparação com outras regiões se manteve relativamente estável nos últimos dois anos.
Além disso, a forte presença de empresas financeiras e de criptomoedas na região garantiu que o ecossistema na área permanecesse forte. Essas são as principais perspectivas para as criptomoedas na América Latina.
Os últimos anos têm sido particularmente turbulentos para o setor de criptomoedas, especialmente devido aos escândalos envolvendo duas de suas figuras mais proeminentes. Por um lado, o fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, foi condenado por fraude e lavagem de dinheiro e atualmente está na prisão aguardando sentença. Por outro lado, Changpeng Zhao (CZ), o CEO da Binance, admitiu sua culpa em delitos semelhantes nos Estados Unidos e renunciou ao cargo, aguardando uma sentença que poderá ser proferida em fevereiro de 2024.
Depois de sofrer dois golpes significativos em um intervalo tão curto, não seria descabido supor que o mundo das criptomoedas está passando por uma fase crítica, especialmente com o crescente ceticismo entre seus usuários. Um exemplo claro disso é a onda de retiradas de capital da Binance, que chegou a quase US$ 1 bilhão logo após a renúncia de CZ. No entanto, há sinais que sugerem que 2024 poderá ver uma tendência positiva no mercado de criptografia, especialmente na América Latina.
O primeiro motivo para otimismo no mundo das criptomoedas está em seu ciclo de tempo: elas estão atualmente no meio de um mercado em baixa que já dura mais de 500 dias, sem dúvida o período mais longo da história do Bitcoin. Essa duração sugere que o preço base anterior, de US$ 16.500 a US$ 17.000, está no passado e não há nenhuma indicação, nem fundamental nem técnica, de que uma correção de magnitude semelhante esteja se aproximando.
O preço histórico do Bitcoin tem aumentado e diminuído gradualmente, mas os dados mostrados por sites como o investopedia mencionam que essas tendências provavelmente se estenderão.
O Bitcoin deve fechar em torno de US$ 40.000, portanto, estamos vendo sinais mais claros de uma recuperação, estando mais próximo de US$ 60.000 do que da baixa do ano passado.
O segundo fator-chave é de curto prazo e está relacionado à expectativa de aprovação de fundos negociados em bolsa (ETFs). Esses fundos permitiriam uma maior injeção de capital no Bitcoin, algo que já foi antecipado pela multinacional norte-americana Blackrock com um anúncio de investimento de mais de US$ 15 bilhões em Bitcoin nos próximos anos. Esse investimento promete aumentar a demanda e, portanto, espera-se que tenha um impacto positivo sobre o preço no curto prazo.
Por fim, um fator crucial na evolução das criptomoedas é a intervenção regulatória de entidades como o Fundo Monetário Internacional (FMI) e o Banco Mundial. Essas instituições instaram mais de 75 países (muitos na América Latina) a começar a regulamentar os serviços vinculados à tecnologia blockchain. Essa tendência regulatória aponta para 2024, inaugurando uma era em que grandes investidores, tanto de Wall Street quanto de mercados emergentes, terão uma estrutura regulatória mais definida e rigorosa. É provável que esse cenário atraia o interesse de novos participantes no campo das criptomoedas, abrindo portas para mais oportunidades de investimento e crescimento no setor.
O ano de 2023 foi muito importante devido à vitória de Javier Milei na Argentina, que tem as criptomoedas como um dos principais participantes da economia argentina.
2024 será um ano repleto de eleições populares, e há alguns países decisivos para a adoção de criptomoedas na região. Esta é uma breve visão geral deles:
Além disso, as eleições de novembro nos Estados Unidos podem mudar toda a perspectiva das moedas digitais, especialmente se as guerras no Congresso continuarem.
Quanto ao Brasil, que recentemente elegeu seu presidente, começou com um passo gigantesco em direção à regulamentação das criptomoedas, sendo um dos mercados mais importantes para as moedas digitais.
O Banco Central do Brasil lançou recentemente, na noite de quinta-feira, sua tão esperada consulta pública sobre a regulamentação de criptomoedas.
Essa consulta convida a participação dos cidadãos para responder a 38 perguntas completas, abrangendo oito áreas-chave da regulamentação. Entre os tópicos mais importantes está a complexa questão da segregação de ativos. No entanto, a consulta também inclui outras perguntas sobre aspectos menos controversos, como segurança de dados, gerenciamento de chaves criptográficas, custódia de ativos, procedimentos transacionais e a proteção de direitos adquiridos, entre outros.
O Banco Central do Brasil (BC) usará as respostas obtidas nessa consulta para preparar uma minuta de regulamento, que será submetida a uma segunda rodada de consulta pública em meados de 2024. A versão final do regulamento será implementada após essa segunda consulta.
Diversos especialistas elogiaram a metodologia adotada pelo BC, destacando que tanto as perguntas feitas quanto a forma como o processo está sendo desenvolvido são evidências do compromisso do banco com um trabalho meticuloso e bem fundamentado. É importante mencionar que esta é a primeira vez que o BC realiza uma consulta pública em formato de questionário dessa natureza; geralmente, o procedimento consiste em publicar uma minuta de regulamentação e, em seguida, convidar o público a enviar comentários e observações.
O Bitcoin não deixou de ser a maior criptomoeda do mercado, mas, com a queda repentina de seus preços, os usuários estavam se apoiando em moedas alternativas para diversificar ainda mais seu portfólio.
A seleção de ativos digitais passou por uma mudança em direção a opções de maior qualidade, resultando em um aumento sustentado no domínio do bitcoin, ultrapassando 50% pela primeira vez desde abril de 2021. Esse fenômeno foi amplamente impulsionado pela participação de participantes financeiros tradicionais conhecidos que se candidataram a ETFs à vista de bitcoin nos Estados Unidos.
A sua presença no espaço criptográfico ajudou a validar e fortalecer a imagem das criptomoedas como uma classe de ativos emergente. Embora no próximo ano possa haver uma rotação de capital para segmentos mais arriscados dessa classe de ativos, espera-se que os fluxos institucionais permaneçam concentrados no bitcoin pelo menos até o primeiro semestre de 2024. Além disso, a demanda reprimida de investidores tradicionais interessados em entrar no mercado de criptomoedas provavelmente dificultará o deslocamento da posição dominante do bitcoin no curto prazo.