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Criptomoedas na América Latina: 2024, o ano da consolidação

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Que tal o mercado latino-americano? 2024 pode ser considerado o ano da consolidação e da adoção massa das criptomoedas. O aumento do preço do Bitcoin e o cenário político da região podem ser muito úteis para as moedas digitais.

A adoção de moedas digitais nos países da América Latina está começando aumentando, e pesquisas recentes (como a da Coinmarketcap) indicam que a adoção do Bitcoin (e de outras criptomoedas) continuará a crescer.

Em junho de 2023 (de acordo com dados da Chainalysis), a América Latina representava 7% do valor total do mercado de criptomoedas, um valor muito alto considerando a situação econômica de vários países da região. À frente apenas da África Subsaariana, mas não muito atrás da MENA, do Leste Asiático e do Leste Europeu. Sua posição em comparação com outras regiões se manteve relativamente estável nos últimos dois anos.

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Além disso, a forte presença de empresas financeiras e de criptomoedas na região garantiu que o ecossistema na área permanecesse forte. Essas são as principais perspectivas para as criptomoedas na América Latina.

Sinais de recuperação histórica da criptografia na América Latina

Os últimos anos têm sido particularmente turbulentos para o setor de criptomoedas, especialmente devido aos escândalos envolvendo duas de suas figuras mais proeminentes. Por um lado, o fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, foi condenado por fraude e lavagem de dinheiro e atualmente está na prisão aguardando sentença. Por outro lado, Changpeng Zhao (CZ), o CEO da Binance, admitiu sua culpa em delitos semelhantes nos Estados Unidos e renunciou ao cargo, aguardando uma sentença que poderá ser proferida em fevereiro de 2024.

Depois de sofrer dois golpes significativos em um intervalo tão curto, não seria descabido supor que o mundo das criptomoedas está passando por uma fase crítica, especialmente com o crescente ceticismo entre seus usuários. Um exemplo claro disso é a onda de retiradas de capital da Binance, que chegou a quase US$ 1 bilhão logo após a renúncia de CZ. No entanto, há sinais que sugerem que 2024 poderá ver uma tendência positiva no mercado de criptografia, especialmente na América Latina.

O primeiro motivo para otimismo no mundo das criptomoedas está em seu ciclo de tempo: elas estão atualmente no meio de um mercado em baixa que já dura mais de 500 dias, sem dúvida o período mais longo da história do Bitcoin. Essa duração sugere que o preço base anterior, de US$ 16.500 a US$ 17.000, está no passado e não há nenhuma indicação, nem fundamental nem técnica, de que uma correção de magnitude semelhante esteja se aproximando.

O preço histórico do Bitcoin tem aumentado e diminuído gradualmente, mas os dados mostrados por sites como o investopedia mencionam que essas tendências provavelmente se estenderão.

O Bitcoin deve fechar em torno de US$ 40.000, portanto, estamos vendo sinais mais claros de uma recuperação, estando mais próximo de US$ 60.000 do que da baixa do ano passado.

O segundo fator-chave é de curto prazo e está relacionado à expectativa de aprovação de fundos negociados em bolsa (ETFs). Esses fundos permitiriam uma maior injeção de capital no Bitcoin, algo que já foi antecipado pela multinacional norte-americana Blackrock com um anúncio de investimento de mais de US$ 15 bilhões em Bitcoin nos próximos anos. Esse investimento promete aumentar a demanda e, portanto, espera-se que tenha um impacto positivo sobre o preço no curto prazo.

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Por fim, um fator crucial na evolução das criptomoedas é a intervenção regulatória de entidades como o Fundo Monetário Internacional (FMI) e o Banco Mundial. Essas instituições instaram mais de 75 países (muitos na América Latina) a começar a regulamentar os serviços vinculados à tecnologia blockchain. Essa tendência regulatória aponta para 2024, inaugurando uma era em que grandes investidores, tanto de Wall Street quanto de mercados emergentes, terão uma estrutura regulatória mais definida e rigorosa. É provável que esse cenário atraia o interesse de novos participantes no campo das criptomoedas, abrindo portas para mais oportunidades de investimento e crescimento no setor.

O cenário político na América Latina: as criptomoedas terão um papel importante

O ano de 2023 foi muito importante devido à vitória de Javier Milei na Argentina, que tem as criptomoedas como um dos principais participantes da economia argentina.

2024 será um ano repleto de eleições populares, e há alguns países decisivos para a adoção de criptomoedas na região. Esta é uma breve visão geral deles:

Além disso, as eleições de novembro nos Estados Unidos podem mudar toda a perspectiva das moedas digitais, especialmente se as guerras no Congresso continuarem.

Quanto ao Brasil, que recentemente elegeu seu presidente, começou com um passo gigantesco em direção à regulamentação das criptomoedas, sendo um dos mercados mais importantes para as moedas digitais.

O Banco Central do Brasil lançou recentemente, na noite de quinta-feira, sua tão esperada consulta pública sobre a regulamentação de criptomoedas.

Essa consulta convida a participação dos cidadãos para responder a 38 perguntas completas, abrangendo oito áreas-chave da regulamentação. Entre os tópicos mais importantes está a complexa questão da segregação de ativos. No entanto, a consulta também inclui outras perguntas sobre aspectos menos controversos, como segurança de dados, gerenciamento de chaves criptográficas, custódia de ativos, procedimentos transacionais e a proteção de direitos adquiridos, entre outros.

O Banco Central do Brasil (BC) usará as respostas obtidas nessa consulta para preparar uma minuta de regulamento, que será submetida a uma segunda rodada de consulta pública em meados de 2024. A versão final do regulamento será implementada após essa segunda consulta.

Diversos especialistas elogiaram a metodologia adotada pelo BC, destacando que tanto as perguntas feitas quanto a forma como o processo está sendo desenvolvido são evidências do compromisso do banco com um trabalho meticuloso e bem fundamentado. É importante mencionar que esta é a primeira vez que o BC realiza uma consulta pública em formato de questionário dessa natureza; geralmente, o procedimento consiste em publicar uma minuta de regulamentação e, em seguida, convidar o público a enviar comentários e observações.

Retorno da grande hegemonia do Bitcoin na América Latina

O Bitcoin não deixou de ser a maior criptomoeda do mercado, mas, com a queda repentina de seus preços, os usuários estavam se apoiando em moedas alternativas para diversificar ainda mais seu portfólio.

A seleção de ativos digitais passou por uma mudança em direção a opções de maior qualidade, resultando em um aumento sustentado no domínio do bitcoin, ultrapassando 50% pela primeira vez desde abril de 2021. Esse fenômeno foi amplamente impulsionado pela participação de participantes financeiros tradicionais conhecidos que se candidataram a ETFs à vista de bitcoin nos Estados Unidos.

A sua presença no espaço criptográfico ajudou a validar e fortalecer a imagem das criptomoedas como uma classe de ativos emergente. Embora no próximo ano possa haver uma rotação de capital para segmentos mais arriscados dessa classe de ativos, espera-se que os fluxos institucionais permaneçam concentrados no bitcoin pelo menos até o primeiro semestre de 2024. Além disso, a demanda reprimida de investidores tradicionais interessados em entrar no mercado de criptomoedas provavelmente dificultará o deslocamento da posição dominante do bitcoin no curto prazo.