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Compound —— Um protocolo de taxa de juro autônomo algorítmico
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Compound é um protocolo algorítmico de taxa de juro autônomo na Ethereum blockchain. Compound cresceu para se tornar uma das pedras angulares da indústria DeFi. Criado para desenvolvedores, Compound cria mercados monetários eficiente onde os ativos pode ser fornecidos e emprestados por os indivíduos sem quaisquer restrições (por exemplo, KYC). . As taxas de juru são composta em um nível de bloco na cadeia de blocos Ethereum, e não se requer uma parte central.
Compound se baseia no conceito de excesso de garantia: os indivíduos podem fornecer tokens para obter rendimento, enquanto os mutuários podem fornecer ativos que são usados como garantia para emprestar outros ativos. Por exemplo, alguém pode depositar USDC, obter a taxa de empréstimo de USDC, ao usar o USDC para pedir ETH emprestado, e pagar a taxa de juro de empréstimo de ETH.
As taxas de empréstimos são definidas algoritmicamente com base na dinâmica do mercado em tempo real. Após a mineração de um novo bloco Ethereum, ou seja, a cada 15 segundos, o juro é gerado. Quando o fornecimento de ativo aumenta a medida que mais usuários depositam este ativo, leva a uma redução nas taxas de empréstimos. Em contraste, se a demanda por empréstimo de um ativo aumenta, leva a um aumento nas taxas de juros do ativo. Os ativos (por exemplo, REP) fornecidos no protocolo são trocados para cTokens (por exemplo, cREP), cujo valor aprecia ao longo do tempo para refletir o efeito de composição bloco a bloco.
O token COMP token é um token baseado em Ethereum, usado para a governança do protocolo. Apoiando um processo de delegação de votos, os titulares de token COMP (e seus delegados) podem discutir, propor, e votar em quaisquer alterações futuras ao protocolo compound. Por exemplo, podem incluir novos ativos, ou alterar os requisitos específicos de ativos em Compound (por exemplo, margens de garantia requeridas)
Compound se fundou em 2017 por Robert Leshner e Geoffrey Hayes, ambos os quais trabalharam anteriormente em cargos de destaque em Postmates - um serviço de entrega de comida online. Os dois continuam a ocupar as posições executivas em Compound Labs, Inc, a empresa de desenvolvimento de software atrás do protocol Compound, com Leshner atualmente como CEO, enquanto Hayes é o CTO.
Embora ambos fundadores têm experiência em fundar empresas de sucesso, Robert Leshner, em particular, tem sido particularmente ativo para ajudar a crescer o espaço blockchain, e tem publicamente investido em cripto plataformas populares incluídas Argent Wallet, Opyn, e Blockfolio.
A equipe de Compound agora compreende mais de uma dúzia de indivíduos - quase metade dos quais trabalham como engenheiros.
As posições(ativos fornecidos) em Compound são rastreadas em tokens chamados cTokens, os tokens nativos de Compound. Os cTokens são tokens ERC-20 que representam reivindicações de uma parte de um grupo de ativos em Compound.
Por exemplo, se depositar ETH em compound, se converte para cETH. Se depositar a moeda estável DAI, se converte para cDAI. Se depositar múltiplas moedas, cada um delas ganhará juros com base em suas taxas de juros individuais. em outras palavras, cDAI ganhará a taxa de juros de cDAI, e cETH ganhará a taxa de juro de cETH.
Os cTokens podem ser resgatados pela parte do grupo que representam, que fazem que os ativos fornecidos estão disponíveis na carteira conectada. A medida que o mercado monetário ganha juros (os empréstimos aumentam), os cTokens ganha juros e se torna convertíveis em mais do ativo subjacente. Basicamente, isso significa que ganhar juros em Compound é simplesmente segurar um token ERC-20.
O processo começa quando os usuários conectam suas carteiras habilitadas para Web 3.0, como Metamask. Então, podem selecionar qualquer ativo para desbloquear que queriam interagir com. Se um ativo for desbloqueado, os usuários podem pedir emprestado ou emprestar .
Os empréstimos são bastante direto. desbloqueie o ativo que deseja fornecer liquidez para, e assine uma transação através de sua carteira para começar a fornecer capital. Os ativos são imediatamente adicionados ao grupo, e começam a ganhar juros em tempo real. É quando os ativos são convertidos em cTokens.
Os empréstimos pedidos são um pouco mais complicados. Em primeiro lugar, os usuários depositam fundos (garantia) para cobrir seu empréstimo. Em troca, ganham o "Poder de empréstimo pedido," que é necessário para perdir emprestado em Compound. Cada ativo que é disponível para fornecimento adicionará uma quantidade diferente de Poder de empréstimo pedido. Os usuários podem então pedir emprestado de acordo com quanto poder de empréstimo pedido têm.
É importante notar que cada ativo tem uma única taxa de percentagem anual (APR) de empréstimo pedido e oferta. Como as taxas de empréstimo pedido e oferta são ajustadas com base na oferta e demanda, cada ativo terá uma taxa de juro única tanto para emprestar quanto para pedir emprestado, e cada ativo ganhará taxas de juro diferentes.
Até agora, os ativos suportados para emprestar e pedir emprestado em Compound incluem:
DAI
USDC
ETH
WBTC
USDT
UNI
ZRX
COMP
BAT
SAI
REP