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AAVE —— Un Protocolo DeFi de Código Abierto
**Sitio Web Explorador Documentación Técnica**
El protocolo Aave es un “protocolo de mercado monetario descentralizado, de código abierto y sin custodia“.
Los depositantes ganan intereses al proporcionar liquidez a las carteras de préstamos, mientras que los prestatarios pueden obtener préstamos con exceso de garantía utilizando la liquidez de estas carteras.
Al igual que en otras plataformas DeFi (por ejemplo, Compound, Fulcrum), los depósitos se tokenizan como aTokens, que acumulan intereses en tiempo real. El protocolo Aave admite más de 15 activos diferentes, con una gran selección de monedas estables.
Los tokens LEND se utilizan para reducciones de tarifas y también se utilizarán para derechos de gobernanza a nivel de protocolo para futuras actualizaciones de contratos inteligentes. Los tokens LEND también se queman de las tarifas recaudadas del Protocolo Aave.
Desde enero de 2020, el protocolo Aave también ofrece soluciones con garantía insuficiente: Flash Préstamos permiten a los desarrolladores solicitar préstamos de forma instantánea y sencilla sin ninguna garantía.
Aave es un protocolo basado en blockchain que impulsa un mercado monetario sin custodia que involucra a prestatarios y prestamistas / depositantes. Es un protocolo de préstamo colateral de criptomonedas descentralizado que es de código abierto y no está regulado, su código es accesible para todos los usuarios, es completamente transparente y rastreable, y puede ser auditado por todos. Los usuarios pueden actuar como depositantes o prestatarios en Aave. Los prestamistas brindan liquidez depositando criptomonedas en un contrato colectivo. Simultáneamente, en el mismo contrato, los fondos mancomunados se pueden ser prestados colocando una garantía. Los préstamos no necesitan ser igualados individualmente, sino que dependen de los fondos mancomunados, así como de los montos prestados y su garantía. El protocolo Aave se implementa a través de un conjunto de contratos inteligentes en Ethereum, que garantizan la seguridad y no requieren la intervención de un intermediario.
Aave es una empresa con fines de lucro fundada en 2017 por Stani Kulechov y con sede en Suiza. Kulechov se formó en derecho en Helsinki y fundó Aave cuando aún era estudiante. La firma, originalmente llamada ETHLend, recaudó $ 16.2 millones en una oferta inicial de monedas (ICO) en 2017, tiempo durante el cual vendió mil millones de unidades de su criptomoneda LEND. Los 300 millones de unidades restantes de criptomonedas LEND se mantuvieron para el equipo de Aave. ETHLend se diferenciaba de Aave en que, en lugar de agrupar fondos, intentaba emparejar a prestamistas y prestatarios de igual a igual. En 2018, ETHLend pasó a llamarse Aave, que significa “fantasma” en finlandés. ETHLend se convirtió en una subsidiaria de Aave.
Los usuarios depositan los fondos que desean prestar, que luego se recolectan en un fondo común. Los prestatarios pueden entonces recurrir a esos fondos cuando obtienen un préstamo. Estos tokens se pueden intercambiar o transferir según lo desee el prestamista. Para facilitar esta actividad, Aave emite dos tipos de tokens: aTokens, emitidos a los prestamistas para que puedan cobrar intereses sobre los depósitos, y LEND tokens, que son los tokens nativos de Aave. La criptomoneda LEND ofrece a los titulares varias ventajas. Por ejemplo, a los prestatarios de LEND no se les cobrará una tarifa si obtienen préstamos denominados en el token. Además, los prestatarios que utilizan LEND como garantía obtienen un descuento en las tarifas. Los propietarios de LEND pueden analizar los préstamos antes de que sean entregados al público en general si pagan una tarifa en LEND. Los prestatarios que publican PRESTAMOS como garantía también pueden pedir prestado un poco más. Actualmente, el 80% de las tarifas recaudadas por el sistema Aave se utilizan para quemar LEND. El resto se utiliza para pagar a los prestamistas. Se espera que la quema constante de LEND reduzca su oferta, aumentando así el precio del token si la demanda permanece constante.
Como una de sus características principales, Aave introdujo el concepto de “Flash Préstamos”, que permiten a los usuarios pedir dinero prestado instantáneamente sin ninguna garantía. La seguridad de los fondos en el grupo de reserva está garantizada por la capacidad de Aave para revertir las transacciones y deshacer todas las acciones en caso de que la liquidez no se devuelva al grupo a tiempo. Según las declaraciones de Aave, esta funcionalidad está diseñada para desarrolladores y no para usuarios técnicamente avanzados. Los préstamos flash aprovechan una característica de todas las cadenas de bloques, que es que las transacciones solo se finalizan cuando la red acepta un nuevo paquete de transacciones, conocido como bloque.